Bankonderzoek na overlijden

Stappen in het bankonderzoek

Bij het uitvoeren van een bankonderzoek na overlijden zijn er enkele stappen die je kunt volgen om de benodigde informatie te verkrijgen. Ten eerste is het raadzaam om de persoonlijke documenten van de overledene te doorzoeken, zoals bankafschriften, belastingaangiften en financiële overzichten. Deze kunnen aanwijzingen geven over bij welke banken er rekeningen waren geopend. Vervolgens is het noodzakelijk om contact op te nemen met de vermoedelijke banken. 

Slapende tegoeden opsporen

Het kan zijn dat de overledene zogenaamde ‘slapende tegoeden’ heeft; saldo op bankrekeningen waarvan niks in het papieronderzoek naar voren komt. Heb je het vermoeden dat dit het geval is en heb je geen idee om welke banken het kan gaan? De Nederlandse Vereniging van Banken heeft een digitaal loket, waar erfgenamen en executeurs terecht kunnen om navraag te doen bij de aangesloten banken. Op basis van de aangeleverde informatie zullen alle aangesloten banken in hun administratie een onderzoek starten naar girale tegoeden op naam van de overledene.

Zelf informatie halen bij de banken

Banken zijn verplicht om nabestaande informatie te verstrekken over bankrekeningen van de overledene. Daarbij hebben ze het recht om voorzorgsmaatregelen te nemen. Ze kunnen verlangen dat je documentatie verstrekt, zoals een overlijdensakte en bewijs van je recht op informatie als erfgenaam. Bij het benaderen van banken is het raadzaam om geduldig en grondig te werk te gaan. Dit deel van je bankonderzoek na overlijden zal enige tijd in beslag nemen. Het doel is om een volledig beeld te krijgen van de financiële activa van de overledene, zodat de nalatenschap op een legale en efficiënte manier kan worden beheerd.

Het bankonderzoek na overlijden opvolgen

Heb je de financiële activa van de overledene in beeld, dan heb je een belangrijke stap gezet in het afhandelen van de nalatenschap. De opvolging: het melden van overlijden, afhandelen van financiën en meer, handel je eenvoudig en vlot af met Doehetzelf Nalatenschap. De tool is ontwikkeld om efficiënter eenvoudige nalatenschappen af te kunnen handelen. Het biedt een overzichtelijk dashboard, dat als zenuwcentrum voor de afwikkeling van de erfenis dient.

De alles-in-een-tool voor het afhandelen van nalatenschappen

Met het bankonderzoek na overlijden heb je in kaart gebracht waar de overledene zoal bankrekeningen had. Vanaf dit punt is Doehetzelf Nalatenschap je metgezel in het afhandelen van de nalatenschap. Je gaat stapsgewijs te werk, zodat de afhandeling je nooit boven het hoofd stijgt. 

Overzichtelijk stappenplan

Het overzichtelijke stappenplan begint met het aanmaken van een account. Hierbij upload je de overlijdensakte en voeg je de erfgenamen en andere betrokkenen toe. Hen geef je toegang tot het dashboard om mee te kijken of actief deel te nemen aan de afwikkeling. Deze gegevens hoef je slechts één keer in te voeren. Bij de volgende stap, het melden van overlijden en opzeggen van abonnementen en diensten, heb je de gegevens uit het bankonderzoek na overlijden nodig. De banken en andere organisaties waar de overledene klant was, vink je eenvoudig aan, waarna je ze met een druk op de knop tegelijk aanschrijft.

Al snel ga je verder met het maken van de boedelbeschrijving, de erfbelasting berekenen, het betalingsverkeer afhandelen en het berekenen van de erfdeling.

Bankonderzoek na overlijden gedaan? Doehetzelf Nalatenschap

Het bankonderzoek na overlijden zal wat tijd kosten, maar daarna wordt het afwikkelen van de erfenis eenvoudiger met Doehetzelf Nalatenschap.

Voor een schappelijke prijs per nalatenschap krijg je:

• Toegang voor alle erfgenamen
• Toegang aan derden verschaffen
• Toegang tot alle functionaliteit
  
  

Maak eenmalig een account aan en profiteer van overzicht en gemak in de afhandeling van de nalatenschap.